Куды ўкласці грошы, або самыя выгадныя інвестыцыі

1. Банкаўскія ўклады (дэпазіты)
2. ПІФы (паявыя інвестыцыйныя фонды)
3. акцыі
4. аблігацыі
5. Форекс
6. Накапляльную страхаванне жыцця
7. ОФБУ
8. Хедж-фонды
9. Структурныя (структураваныя) прадукты
10. Золата і каштоўныя металы
11. нерухомасць
12. бізнес

Мільёны людзей ва ўсім свеце, кожны дзень хвалюе адно і тое ж пытанне: Куды выгадна ўкласці свае грошы? У гэтым артыкуле мы разгледзім асноўныя спосабы выгаднага ўкладання сродкаў і паспрабуем разабрацца, які з іх можа даць самы высокі даход, а таксама я падзялюся сваім самым выгадным спосабам ўкладання сродкаў, які аддаю перавагу ўсім астатнім.

На сённяшні дзень, самымі распаўсюджанымі спосабамі ўкладання свабодных грошай з'яўляюцца: банкаўскія дэпазіты , ПІФы , акцыі , аблігацыі , форекс , накапляльную страхаванне , ОФБУ , хедж-фонды , структурныя прадукты , золата і каштоўныя металы , Нерухомасць, бізнес.

Банкаўскія ўклады (дэпазіты)

Гэта самы просты, элементарны і надзейны спосаб укладання сродкаў. Вы даеце свае грошы у банк пад пэўны працэнт. Банкіры гэтыя грошы "пракручваюць", укладваючы ў іншыя фінансавыя інструменты. За што вы атрымліваеце загадзя абумоўлены працэнт прыбытку.

Напрыклад, вы ўклалі грошы ў банк на год пад 10% гадавых. Банкіры тут жа аддаюць гэтыя грошы іншаму кліенту ў выглядзе крэдыту, але ўжо пад 20% гадавых. У выніку, банк праз год вяртае вам вашы сродкі з налічанымі адсоткамі, а сабе кладзе ў кішэню астатнюю розніцу.

Перавага інвестыцый у банк заключаецца ў тым, што вы сапраўды ведаеце колькі грошай можаце атрымаць праз пэўны прамежак часу, у той час як астатнія фінансавыя інструменты гэтым пахваліцца не могуць. Разлічыць прыбытковасць таго ці іншага ўкладу вы можаце на дэпазітным калькулятары, і калі гэта Вам спатрэбіцца разлічыць суму пераплаты па тым ці іншым крэдыце, то скарыстайцеся крэдытных калькулятарам.

Усе банкаўскія дэпазіты да 1.400.000 рублёў страхуюцца дзяржавай . У выпадку банкруцтва банка або адклікання ў яго ліцэнзіі фундатары не страцяць свае грошы. Калі вы маеце намер укласці ў банк вялікую суму грошай, напрыклад тры мільёны, то мэтазгодна разбіць яго на некалькі укладаў не перавышаюць 1,4 млн. Руб. кожны і размясціць іх у некалькіх банках.

Наогул, банкаўскія дэпазіты складана назваць выгадным спосабам ўкладання сродкаў, так як па іх вы атрымліваеце адну з самых нізкіх прыбытковасцяў. Часцей за ўсё ўклады патрэбныя для назапашвання першапачатковага капіталу, які потым можна ўкласці ў іншыя, больш прыбытковыя фінансавыя інструменты. Таксама ўклады выкарыстоўваюць для стварэння фінансавай "падушкі бяспекі".

На тэму банкаўскіх дэпазітаў чытайце:

ПІФы (паявыя інвестыцыйныя фонды)

Гэта другі па папулярнасці спосаб укладання сродкаў. Калі сцісла, то ПІФы - гэта калектыўны фінансавы інструмент, калі грошы інвестараў ўкладваюцца ў адзін вялікі кацёл і, затым, гэтую адну вялікую суму сродкаў прафесійныя кіраўнікі прымнажаюць рознымі метадамі.

Сродкі пайшчыкаў (так называюць тых, хто ўклаў свае грошы ў піф) звычайна ўкладваюць у акцыі, аблігацыі, золата, валюту і г.д .. Дакладней іх не проста ўкладаюць, а імі кіруюць. Проста купіць акцыі можа любы дурань. Задача прафесійных кіраўнікоў заключаецца ў тым, каб знайсці такія акцыі, якія на момант пакупкі ўпалі ў цане і ёсць верагоднасць іх далейшага росту.

Для таго, каб вызначыць гэтую верагоднасць выкарыстоўваецца тэхнічны і фундаментальны аналіз, вывучаецца эканамічная сітуацыя як у свеце, так і ў асобна ўзятым рэгіёне, адсочваюцца навіны, а таксама мноства іншых параметраў, якія занадта складаныя для простага абывацеля.

У гэтым і сутнасць ПІФаў, пазбавіць людзей недасведчаных у дадзеных пытаннях ад усіх гэтых складанасцяў. Калі ў вас ёсць вольныя сродкі і ў вас няма магчымасці з раніцы да вечара гандляваць на біржы, то прасцей перадаць гэтыя грошы тым людзям, якія пагрузіліся ў тэму інвеставання з галавой і маюць за плячыма вялікі вопыт. Па вельмі меры на першапачатковым этапе.

Далей, па меры росту вашага вопыту ў фінансавых пытаннях, можна пачынаць самастойна купляць акцыі, аблігацыі і іншыя інструменты інвеставання. Пра гэта больш падрабязна крыху пазней, а пакуль вернемся да ПИФам.

Ніжэй я прывяду спасылкі на іншыя свае артыкулы, дзе больш падрабязна можна азнаёміцца ​​з паёў інвестыцыйнымі фондамі:

акцыі

Акцыяй называюць каштоўную паперу, якая пацвярджае долю яе ўладальніка ў капітале кампаніі, і дае права на ўдзел у яго прыбытках. На гэтую тэму напісаныя дзясяткі шматстаронкавых тамоў. Тут мы не будзем доўга тлумачыць як працуюць акцыі. Рэкамендую прачытаць артыкул Што такое АКЦЫІ, у чым іх прызначэнне і якіх асноўных відаў яны бываюць .

Калі параўноўваць з іншымі фінансавымі інструментамі, то ўкладанне капіталу ў акцыі з'яўляецца больш прыбытковым у доўгатэрміновай перспектыве, але ў той жа час і вельмі рызыкоўным.

Тут трэба пастаянна трымаць руку на пульсе, адсочваць сітуацыю на рынках, так, каб не дапусціць страты капіталу на моцным падзенні фінансавых рынках, якія адбываюцца падчас разнастайных крызісаў.

Каб больш наглядна разумець, які прыбытак можна атрымаць на акцыях, паглядзіце відэа "Як зарабіць на акцыях Ашчадбанка 678% прыбытку".

Відэа: Як зарабіць на акцыях Ашчадбанка 678% прыбытку

аблігацыі

Гэты фінансавы інструмент разлічаны на людзей, якія не схільныя да рызыкі. Атрымаць на ім вялікую прыбытак вельмі складана. Звычайна прыбытак па аблігацыях не вышэй за прыбытку па банкаўскіх дэпазітах. Таму дадзены фінансавы інструмент складана назваць выгадным укладаннем сродкаў.

Аднак гэта не азначае, што грошы ў аблігацыі не варта ўкладаць. Справа ў тым, што не рэкамендуецца "захоўваць усе яйкі ў адным кошыку". Вопытныя і паспяховыя інвестары заўсёды размяркоўваюць свае сродкі ў некалькіх розных інструментах для таго, каб знізіць свае рызыкі.

Уявіце, вы ўклалі ўсе свае сродкі ў акцыі, але праз некаторы час на рынку адбыўся крызіс і кошты на іх упалі. Разам з гэтым паменшыцца колькасць вашага капіталу. Каб гэтага не адбылося, трэба ўкласці частку грошай у дэпазіты, частку грошай у аблігацыі, золата і гэтак далей.

У такім выпадку вы на адным інструменце страціце, затое на іншых інструментах выйграеце. Але вернемся да аблігацыях:

Аблігацыя - гэта пазыковая эмісійная каштоўная папера, якая пацвярджае права свайго ўладальніка на атрыманне з эмітэнта пэўнай грашовай сумы.

Больш падрабязна пра гэта чытайце тут: Аблігацыі як аб'ект інвеставання

А для таго, каб зразумець як правільна размяркоўваць сродкі паміж рознымі фінансавымі інструментамі, каб знізіць рызыкі і павысіць даходнасць сваіх укладанняў, чытайце дадзеныя артыкулы:

Форекс

Форекс (Forex, часам FX, ад англ. FOReign EXchange - абмен замежнай валюты) - гэта рынак міжбанкаўскага абмену валют па свабодных цэнах.

Сутнасць Форэкса заключаецца ў спекуляцыях з валютамі розных краін. Напрыклад, вы купілі 100 еўра за 90 даляраў. А праз нейкі час прадалі гэтыя 100 еўра за 120 даляраў. Такім чынам зарабіўшы на гэтым пагадненні 30 даляраў.

На Форексе гандаль заўсёды ідзе валютнымі парамі, як у прыкладзе вышэй. Змена кошту валют адбываецца пастаянна і залежыць ад мноства фактараў. Напрыклад, у Грэцыі эканоміка не развіваецца, дзяржава прыбытку не атрымлівае, а ўтрымліваць краіну неяк трэба. Так як Грэцыя ўваходзіць у склад Еўрапейскага Саюза (ЕС), то на тэрыторыі гэтай краіны ўсё прадаецца і купляецца ў еўра.

Такім чынам, нестабільнасць эканомікі адной дзяржавы паўплывала на стаўленне інвестараў да ўсяго ЕС. Інвестары адчулі пагрозу свайму капіталу і тэрмінова сталі пазбаўляцца ад еўра. Усё гэта прывяло да падзення кошту еўра ў адносінах да валют іншых дзяржаў. Вось на такіх рухах і зарабляюцца грошы на Форексе.

Гандляваць на Форексе можна як самастойна, прайшоўшы папярэдне спецыяльнае навучанне, так і аддаўшы свае грошы ў давернае кіраванне. Больш падрабязна пра гэта чытайце тут: Што такое форекс .

Дадзены спосаб укладання сродкаў можна назваць выгадным толькі ў тым выпадку, калі вы самі гандлюеце на Форексе, калі ў вас ужо вялікі вопыт, ўласная стратэгія ўваходу і выхаду з рынку, а таксама жалезная воля.

Людзей, якія зрабілі стан на Форексе - адзінкі. А вось тых, хто спрабаваў разбагацець на гэтым і прагарэў - мільёны. Рабіце высновы самі.

Накапляльную страхаванне жыцця

Гэты спосаб укладання сродкаў наўрад ці можна назваць выгадным. Як ясна з назвы - гэта страхоўка на выпадак якіх-небудзь непрадбачаных абставінаў. Яе адрозненне ад звычайнай страхоўкі складаецца ў тым, што гэта спалучэнне страхавання жыцця і здароўя чалавека з праграмай назапашвання, захавання і павелічэння вашага капіталу.

Калі звычайная страхоўка проста выплачвае вам пэўную суму ў выпадку наступлення страхавога выпадку, то ў дадзеным выпадку ў вас, калі на працягу ўсяго перыяду дзеяння дагавора нічога не адбылося, то вы зможаце атрымаць, альбо ўсю назапашаную за гэтыя гады суму цалкам, альбо атрымліваць штомесячную выплату да канца жыцця.

Больш падрабязна пра тое, што такое накапляльную страхаванне жыцця, чым яно адрозніваецца ад іншых фінансавых інструментаў, у якіх выпадках яго лепш ужываць чытайце тут: Усё пра накапляльным страхаванні жыцця

ОФБУ

ОФБУ расшыфроўваецца як Агульныя Фонды Банкаўскага Упраўлення. Па сутнасці - гэта тыя ж ПІФы, але з больш шырокімі функцыямі інвеставання. З аднаго боку гэта плюс, так як укладваючы грошы ў ОФБУ ў вас ёсць магчымасць павялічыць прыбытак за кошт больш шырокіх камбінацый ўкладання сродкаў. З іншага боку - гэта больш рызыкоўна.

Былі выпадкі, калі ОФБУ паказвалі даходнасць у 600% гадавых. Аднак, асноўная праблема заключаецца ў тым, што дзейнасць ОФБУ мала рэгламентавана заканадаўствам, з-за чаго менш схільная кантролі, у адрозненне ад тых жа ПІФаў.

Таксама вядомыя выпадкі, калі недальнабачная дзейнасць кіраўнікоў прыводзіла да поўнага краху ОФБУ.

Падрабязней пра дзейнасць агульных фондаў банкаўскага кіравання вы можаце прачытаць тут: Інвестуем грошы ў ОФБУ . Ад сябе дадам, што ў дадзены момант у ОФБУ лепш за ўсё ўкладваць такую ​​суму сродкаў, якую вам будзе не шкада ў выпадку чаго страціць.

Хедж-фонды

Адразу скажу, што ў нашай краіне гэта адносна новы і не дастаткова развіты фінансавы інструмент, які даступны толькі заможным кліентам.

Мінімальная сума ўваходу тут пачынаецца ад некалькіх сотняў даляраў да мільёна. На захадзе хедж-фонды карыстаюцца вялікай папулярнасцю.

Хедж-фонды не маюць выразнага нарматыўнага рэгулявання, што дазваляе ім вольна выбіраць стратэгіі ўзбагачэння і карыстацца шырокім наборам фінансавых інструментаў пры інвеставанні грошай у розныя рынкі. Вынікам працы хедж-фондаў можа быць як звышпрыбытак, так і каласальныя страты.

Адным з самых яркіх прыкладаў хедж-фондаў з'яўляецца фонд Quantum, заснавальнікам якога з'яўляецца даволі вядомы Джордж Сорас , Які змог за дзень атрымаць прыбытак роўную 1 мільярду даляраў!

Больш падрабязна аб гэтым выглядзе інвеставання чытайце тут: Хедж-фонды як інструмент інвеставання

Структурныя (структураваныя) прадукты

Структураваны (структурны) фінансавы прадукт - гэта комплексны фінансавы інструмент, які выпускаецца, як правіла, камерцыйнымі і інвестыцыйнымі банкамі і які ствараецца для задавальнення спецыфічных запатрабаванняў кліентаў.

Асоба папулярны дадзены фінансавы інструмент стаў у перыяд крызісу. Бо калі ты ўкладаеш грошы на які расце рынку і пастаянна атрымліваеш добрую прыбытак - гэта адно, але калі сітуацыя на рынках забаронены стабільная, асабліва падчас крызісаў, то многія інвестары спрабуюць знайсці надзейныя спосабы ўкладання сродкаў, якія пры гэтым дадуць ім вялікую прыбытак, чым банкаўскія дэпазіты.

Сутнасць структурнага прадукту простая - частка сродкаў, як правіла 80-90% ўкладаецца ў банкаўскія ўклады, альбо аблігацыі, а вось тыя, што засталіся 10-20% інвестуюцца ць ф'ючэрсы і апцыёны.

Усё гэта дазваляе пры горшым сцэнары застацца пры сваіх грошах і нічога не страціць, у лепшым выпадку атрымаць прыбытак парадку 20-30%. Гэта не вельмі шмат, аднак вышэйшы за даходнасць па банкаўскіх дэпазітах.

Хоць ізноў жа з чым параўноўваць. Напрыклад, самы паспяховы інвестар у свеце Уорэн Бафет забяспечвае сваім кліентам каля 24% гадавых на працягу апошніх 35 гадоў. 24% гадавых накшталт не шмат, аднак атрымліваць такую ​​прыбытак стабільна доўгія гады можа толькі Баффет і ніхто іншы.

Больш падрабязна аб структурных прадуктах чытайце тут: Павялічваем капітал з дапамогай структураваных (структурных) прадуктаў

Золата і каштоўныя металы

Для многіх людзей багацце асацыюецца з гарой золата. Спрадвеку гэты метал быў знакам багацця і ўлады, таму ён станавіўся прычынай сварак, рабаванняў, забойстваў і нават войнаў.

Золата не варта разглядаць як самы выгадны спосаб ўкладання сродкаў, нягледзячы на ​​тое, што за апошнія гады яно моцна падаражэла. Справа ў тым, што часцей за ўсё золата выступае сховішчам для інвестараў у цяжкія часы.

Калі ў свеце пануюць крызісы, то каб іх перачакаць інвестары выводзяць свае зберажэнні з акцый, аблігацый і іншых фінансавых прадуктаў, а затым укладваюць у золата.

Як толькі крызіс адступае, то інвестары тут жа шукаюць больш выгадныя спосабы ўкладання сродкаў. Гэтым і абумоўлены рост коштаў на золата ў цяжкія часы. Але затым, цана на каштоўныя металы непазбежна падае.

Больш падрабязна пра гэта чытайце тут: Ці варта ўкладаць грошы ў каштоўныя металы [золата, срэбра, плаціна, паладый]?

нерухомасць

Нерухомасць заўсёды была выгадным спосабам ўкладання сродкаў. Мала таго, што нерухомасць сама па сабе не абясцэньваецца і як правіла год ад года толькі даражэе. Але і нерухомасць дазваляе атрымліваць пасіўны прыбытак ад здачы яе ў арэнду.

Праўда, тут ёсць адно сур'ёзна "але", якое заключаецца ў высокай кошту нерухомасці. Па сутнасці, гэта ўкладанне для заможных людзей. З-за чаго дадзены спосаб укладання сродкаў трэба разглядаць не на першапачатковым этапе, а тады, калі ў вас ужо вялікі капітал і вы маеце магчымасць укладваць капітал у розныя фінансавыя інструменты.

Праўда ёсць і выключэнні. Напрыклад, можна выгадна ўкласці грошы ў нерухомасць на этапе яе будаўніцтва. У гэты час, як правіла, няма патрэбы ўносіць поўны кошт за жыллё і можна аплачваць штомесяц пэўную частку.

Такім чынам, калі ў вас ёсць магчымасць уносіць неабходную суму і гэта не адаб'ецца на якасці вашай жыцця, то можна смела шукаць прыдатныя варыянты. Справа ў тым, што на этапе будаўніцтва квадратны метр жылля каштуе значна менш, чым пазней, калі будаўніцтва будзе скончанай.

бізнес

Кожны з разгледжаных вышэй фінансавых інструментаў, валодае пэўнай ступенню рызыкі (надзейнасці). У залежнасці ад гэтага, змяняецца дыяпазон магчымай прыбытку. Чым больш рызыкоўна фінансавы інструмент, тым вялікую прыбытковасць ён можа прынесці. Зрэшты, як і страту таксама.

У кожнага з гэтых фінансавых інструментаў ёсць свае перавагі і недахопы. І пры розных жыццёвых абставінах, варта падбіраць аптымальныя спосабы інвеставання. Але, асабіста для сябе я ўжо вызначыў самы выгадны спосаб ўкласці грошы - гэта бізнэс!

Чаму? Таму што бізнэс - гэта неабмежаваныя дывідэнды! І залежаць яны будуць толькі ад вас. Ад вашай працаздольнасці, фантазіі, стараннасці, вынаходлівасці.

Любыя іншыя фінансавыя інструменты залежаць не ад вас. Яны залежаць, напрыклад, ад бягучай рынкавай абстаноўкі, ад умоў пэўных іншымі людзьмі, ад фінансавых вынікаў канкрэтнай кампаніі, ад дзеянняў спекулянтаў, ад маркетолагаў, якія распрацоўваюць тыя ці іншыя фінансавыя прадукты.

Стварэнне ўласнага бізнэсу - гэта цалкам ваша вотчына.

Тут вы ўсталёўваеце правілы па якіх будзеце гуляць. Тут вам вырашаць які прыбытак вы будзеце атрымліваць. Вядома, бізнес таксама шмат у чым залежыць ад розных знешніх абставінаў. Але, у любым выпадку, апошняе слова застаецца за вамі, нават калі вы надумаеце прадаць яго.

У 2007 годзе, я ўпершыню адкрыў уласны бізнэс. Гэта была невялікая студыя загару. Дакладней, гэта было невялікае памяшканне ў адной з цырульняў, у якім я паставіў салярый, усе неабходныя аксэсуары, пасадзіў адміністратара і стаў зарабляць грошы.

У гэтага бізнесу шмат пераваг. Пра іх я буду распавядаць у наступных выпусках. Пакуль толькі хачу завастрыць вашу ўвагу на тым, што гэты бізнэс прынёс мне добрыя дывідэнды. За год я атрымаў больш за 100% гадавых.

Гэта было выдатнае выпрабаванне, падчас якога я змог праявіць многія свае таленты. Арганізатарскія здольнасці, кіраўніцкія навыкі, дызайнерскія таленты, праверыў сваё рэкламнае бачанне.

Я рэгулярна праводзіў розныя маркетынгавыя даследаванні, збіраў аналітычныя дадзеныя, праводзіў перамовы, падшукваў падыходнае памяшканне - гэта толькі няпоўны пералік тых сфер, у якіх я ужыў свае веды і вопыт, альбо асвойваў новыя гарызонты.

Калі ты працуеш па найму, ты не нясеш столькі адказнасці, як ва ўласным бізнэсе. Гэта вельмі розныя меркі. Наёмную працу - гэта чужое. Уласны бізнэс - гэта сваё. Ты сам сабе гаспадар. Сам вырашаеш як і калі табе працаваць і не працаваць. Табе не трэба ні перад кім даваць справаздачу. Гэта фантастычнае стан.

Ствараючы свой бізнэс, ты адчуваеш сябе творцам, мастаком, паэтам. Ты ствараеш уласны прадукт, альбо паслугу. І толькі ты адказваеш за яе якасць. Гэта быў вельмі цікавы перыяд жыцця, калі мне даводзілася шмат хвалявацца, радавацца, перажываць, напружвацца, атрымліваць задавальненне ад праведзенага.

Стварэнне ўласнага бізнесу вельмі ўмацавала маю веру ў сябе. Калі да гэтай падзеі, у мяне было мноства комплексаў, страхаў, перажыванняў, сумневаў, прадузятасцяў, то пасля таго, як я арганізаваў сваю справу, яны расталі нібы дым. Я добра сябе адчуваў. Я стаў мацней. Я вырас.

Для чаго я гэта кажу?

Для таго, каб данесці да вас думка, што укладваючы грошы ва ўласны бізнэс, вы атрымліваеце не толькі матэрыяльныя даброты ў неабмежаванай колькасці, але і разьвіваецеся ў многіх сферах жыцця, у тым ліку адбываецца асобасны рост і прафесійны.

Наўрад ці вы даможацеся падобных вынікаў, укладваючы грошы у дэпазіты, акцыі, ПІФы. Таму, калі ў вас ёсць вольныя грошы і вы шукаеце куды іх ўкласці, то падумайце аб стварэнні бізнесу.

Калі ў вас яшчэ няма свабодных грошай, то тэрмінова пачынайце весці сямейны бюджэт , Для таго каб сабраць першапачатковы капітал. На гэтую тэму ў мяне ёсць бясплатны навучальны курс , Які дапаможа вам у бліжэйшы час назапасіць першапачатковы капітал для стварэння сваёй справы.

Асабіста я не браў ніякіх крэдытаў у банках, не займаў грошай у сяброў і знаёмых. Усё, што я ўклаў у уласны бізнэс было вынікам майго эфектыўнага кіравання сямейным бюджэтам.

Зараз, я развіваю ўжо некалькі бізнэсаў. Гэта вельмі цікава і займальна. Гэтыя праекты прыносяць мне значна больш прыбытку, чым тады, калі я працаваў па найму. Гэтыя бізнэсы прыносяць мне больш грошай, чым банкаўскія дэпазіты ці нейкія іншыя фінансавыя інструменты.

Пры гэтым, мне зусім "фіялетава" на крызісы і ўсё, што адбываецца ў свеце.

На мой даход гэта ніяк не ўплывае. Гэта не значыць, што з іншымі фінансавымі інструментамі я не працую. Частка сродкаў у мяне ляжыць у банкаўскіх дэпазітах, частку сродкаў праінвеставаць у акцыі розных кампаній, пры чым я рэгулярна дакупляць цікавяць мяне актывы. Таксама, ёсць ўкладанні ў ПІФы і ПАММ-рахунку.

Я рэгулярна адсочваю, што адбываецца на фінансавых рынках і ў залежнасці ад сітуацыі прымаю рашэнні аб куплі або продажы тых ці іншых прадуктаў. Інвестыцыі - вельмі цікавая і вялікая тэма, у якой няма межаў дасканаласці.

Не бойцеся рызыкаваць, падбірайце пад сябе тое, што ў вас працуе лепш за ўсё, назапашвайце сродкі і фінансавая свабода і незалежнасць не прымусяць сябе доўга чакаць.

PS Напрыканцы прапаную вам крыху расслабіцца і паглядзець зачаравальнае дух відэа. Такой выдатнай прыгажосці вы яшчэ сапраўды не бачылі ..

Відэа на дэсерт: відэа якое заняло першае месца ў свеце экстрыму

Калі вы знайшлі памылка, калі ласка, вылучыце фрагмент Тэксты мышкай І націсніце Ctrl + Enter.